Что такое заработок на трейдинге и как стать трейдером

Многие рассматривают трейдинг как способ быстрого и лёгкого заработка. Это не всегда так. Занятие трейдингом требует определённых навыков, знаний и терпения. Поэтому если вы готовы учиться и работать над собой, у вас есть все шансы стать успешным трейдером и зарабатывать большие суммы денег. После прочтения этой статьи, вы сможете выделить для себя основные преимущества и недостатки трейдинга, и понять, подходит ли вам такая карьера.

Если вы новичок в этой сфере, рекомендуем ознакомиться с курсом, который предлагает Нетология. Преподаватели школы подробно разбирают все аспекты трейдинга и дают полезные советы, которые помогут вам достичь успеха.

Что такое трейдинг

Простыми словами трейдинг — проведение торговых сделок на рынке финансов, чтобы получить максимальную прибыль. В то время как можно положить деньги на вклад и получать минимальный «бонус», трейдинг позволяет рискнуть и значительно приумножить капитал. Но как это работает?

Рынок финансов (финансовый рынок) — это общее понятие для торговли чем-либо ценным. Подразделяется на фондовый (акции и облигации), срочный (опционы и фьючерсы), валютный (валюта) и золота (драгоценные металлы).

Инструменты торговли — это всё, что можно продать, купить или обменять на финансовом рынке. Акции бананового завода в Зимбабве, турецкая лира и даже облигации кафе в русской глубинке — это всё инструменты, с помощью которых организуется торговля на рынке.

Актив — это всё, кроме инструментов срочного рынка. Различное сырьё, облигации, валюта и акции — всё, что можно в любой момент продать или купить. Те же фьючерсы и опционы не относятся к этой категории, потому что они представляют собой долгосрочные отношения по совершению сделок.

Рыночная цена — это стоимость каждого из инструментов, которая складывается исходя из множества факторов. Для акций это может быть состояние экономики, наличие новостей и финансовое положение компании в целом. На облигации часто влияет ключевая ставка, а на металлы — масштабы его потребления в мире.

Смысл трейдинга заключается в том, чтобы купить дешёво, но продать дорого. К примеру, можно купить золото, когда оно стоит 4 000 рублей, а в будущем продать на отметке 5 600 рублей. Чистый доход будет 1 600 рублей с одного лота — но какой будет доходность, если работать сразу с 10 лотами? 100? 1 000 000? Есть ли риски? И как рассчитать возможную прибыль?

Кто такой трейдер

Трейдер — это участник торгов. Иногда это понятие смешивают со спекуляцией. Но в более широком смысле — это человек, который вложил средства в конкретный биржевой инструмент, а после продал его (необязательно выгодно — неудачные сделки и потери тоже бывают). 

В отличие от простых инвесторов, трейдеры занимаются активным анализом рынка, чтобы найти дешёвые активы и как можно скорее продать их дороже — то есть, не берут инструменты на «долгосрок». 

Зарабатывать на трейдерстве можно и при этом необязательно разбираться в мировом рынке. Например, если работать только с акциями российских компаний, достаточно производить мониторинг графиков цен и новостной информации в России. Однако для хорошего заработка важно как производить постоянную диверсификацию (то есть, переходить на иностранные рынки, облигации и валюту) и работать с анализом капитала (что куда вложено, не пора ли продать или купить). Специальное образование не требуется, но будет плюсом.

Трейдерская деятельность может подразделяться на профессиональную и любительскую (частную). Профессионал сдаёт соответствующие квалификационные экзамены, получает лицензию и может торговать напрямую на бирже с неограниченным количеством средств. У любителя меньше возможностей, ему необходимо обращаться за помощью к брокерам-посредникам («Тинькофф Инвестиции», например) и мириться с ограничением в 600 000 рублей, а также платить процент комиссии за каждую сделку.

Что покупает и продаёт трейдер

Ранее мы уже рассказали об инструментах торговли, привели несколько примеров. Но большая часть активов заблокирована для любительской деятельности из-за малой ликвидности или объёмов торгов. Именно поэтому главными предметами торговли обычного трейдера будут:

1. Ценные бумаги. Акции и облигации. Самый простой в понимании и реализации вид трейдинга. Акция — это доля в компании (может изменяться со временем, приносить дивидендный доход), облигация — долговая расписка (как правило, фиксированная стоимость и бонус — «купон»). 
2. Валюта. Любые арбитражные цепочки по конвертации валюты. В России эти операции регулируются Московской биржей, в то время как в зарубежных странах оператором выступает Forex. Достаточно сложная в освоении стратегия заработка, отличается высоким риском и возможным доходом.
3. Товары. Драгоценные металлы, нефть и любой материал, имеющий ценность. Физически трейдер ничего не получает, но у него появляется право на владение и продажу в безналичной форме.

Более серьёзная торговля касается производных финансовых инструментов (деривативов, ПФИ). Фьючерсы, опционы, свопы, срочные контракты — все эти договоры требуют технического анализа и экономической базы знаний у трейдера.

В России Московская биржа подразделяется на срочный рынок и рынок стандартизированных ПФИ. Санкт-Петербургская биржа позволяет торговать только на срочном рынке, но с поддержкой иностранных акций.

Как происходит торговля

Раньше биржа представляла собой специальные залы, напоминающие букмекерские конторы. Люди приходили, платили за долю компании и получали расписки. Потом их можно было продать, обменять или просто сжечь в печи — во время кризисов последний пункт выполнялся особенно часто. 

Потом в моду вошла система торговли по телефону (фильм «Волк с Уолл-Стрит», как пример) — человек мог уже позвонить оператору инвестиционной компании, сделать заявку на покупку и отправить чек об оплате. Из минусов — человеческий фактор оператора, задержка телефонии, а также шанс обмана.

Роман «Финансист» Т. Драйзера и «Воспоминаний биржевого спекулянта» Э. Лефевра — отличные примеры книг о брокерской торговле прошлом.

Современная торговля — это онлайн-обращение к оператору с моментальной обработкой запроса посредством торговых терминалов. Необязательно скачивать дополнительное ПО — достаточно будет доступа к интернету, чтобы отслеживать курсы и оплачивать заявки.

Сейчас трейдинг устроен таким образом, что человек торгует на средства инвестиционных компаний. То есть, терминал получает информацию по позиции, переводит её в машинный код и отправляет в головной сервер. Оттуда уже из записи капитала пользователя снимается или добавляется выбранная сумма. Важный момент заключается во времени: часть рынков ведёт торговлю в первой половине дня, а часть, к примеру, вовсе не работает в выходные. При создании позиции и планировании распределения активов следует учитывать и этот фактор.

В настоящее время рынок значительно отличается от прошлого — и для того, чтобы быть в курсе актуального, лучше всего будет пройти курс от ФГБОУ ВО «РЭУ им. Г.В. Плеханова». Он разработан специально для всех тех, кто не очень готов к знакомству с экономической теорией, но очень этого хочет.

Стратегии трейдеров

Несмотря на то, что каждый трейдер работает по-своему, опытные финансисты уже давно создали базовую систему определения стратегий с помощью животных. В соответствии с основными действиями трейдера подбирается представитель «зоопарка» — это распределение настолько понравилось на биржах, что сейчас в Нью-Йорке, Шанхае и Франкфурте-на-Майне можно встретить соответствующие памятники. 

Обратимся подробнее к понятиям:

1. Быки. Игра на повышение, которая отличается покупкой активов «на низах» и продажей «на верхах». Это самый агрессивный метод инвестирования, который может заставить обратить внимание на акции стран третьего эшелона (крайне рискованных в торговле).
2. Медведи. Игра на понижение, которая заключается в предположении более низкой цены. Это метод иначе называется «шорт», потому что предполагает выставление заявки с более низкой стоимостью инструмента, чем на момент покупки.
3. Зайцы. Скальпинг, мелкие, но частые сделки. 
4. Овцы. Технический анализ инструмента с долгим принятием решений по сделке.
5. Свиньи. Крайне «жадные» решения по торговле инструментом с целью получить максимум прибыли.
6. Волки. Агрессивные стратегии инвестиций, выполненные профессиональными трейдерами.

Поведение на финансовом рынке определяет характер человека. Если он в жизни неуверенно принимает решения, не стоит ждать от него агрессивной торговли, и наоборот. 

Основные принципы трейдинга

Если бы можно было создать «Библию трейдинга», она бы начиналась со следующих тезисов:

Покупать дёшево — продавать дорого. Самый главный принцип биржевой торговли, который на практике является одним из сложнейших. Сходу сложно определить, достаточно ли «низкая» или «высокая» стоимость, поэтому нужно придерживаться и других принципов трейдинга.

Придерживаться стратегии. В зависимости от того, к каким результатам должен привести трейдинг, определяется стратегия инвестирования. Необходимо ответить самому себе на вопросы о доходах, оптимальных рисках и количестве времени, уделяемому на работу. И уже после определиться с типом инвестирования:

• дейтрейдинг — сделки в рамках одного торгового дня 
• скальпинг — множество мелких сделок в течение дня 
• свинг-трейдинг — торговля на колебаниях цены 
• позиционная торговля — долгосрочные вложения

Не идти на поводу у толпы. Трейдер, который понимает, что он делает — это хороший трейдер. Во время кризисных ситуаций, серьёзных новостей и инсайдов люди могут массово продавать или покупать различные инструменты — это ни в коем случае не должно идти наперекор основной стратегии.

Изучать теорию торговли. Если рассмотреть торговлю на бирже с точки зрения экономической теории, то она будет равноценна покупке колбасы в магазине. Есть спрос, предложение и даже конкуренция со своими «бонусами».

Использовать аналитические методы. Технический и фундаментальный анализ — это база для анализа и прогнозирования цены актива. На долгосрочный период подойдёт фундаментальный, в короткий срок — технический. Но нужно помнить, что часто возникают новые методы оценки и «старые» методы правда устаревают.

Изучать теорию занимательно в самом начале, можно приводить примеры из жизни. Но когда понятного становится всё меньше и меньше, интерес тоже пропадает — это понимают эксперты из Нетологии, создавшие профильный курс по финансовой аналитике с огромным количеством реальных кейсов для разбора и перспективой найти работу.

Планировать расходы. Ведение отчётности, установка лимитов и постоянная оценка своего денежного состояния — вот необходимые действия на этом этапе. При этом выполнять их можно как при помощи телефона, так и бумаги с карандашом. Главное — как можно чаще, чтобы это вошло в привычку.

Не позволять деньгам застояться. «Деньги должны работать» — да, звучит заезжено и непонятно, но Джон Рокфеллер редко ошибался. Лучше всего будет положить свободные деньги на счёт и постепенно реализовывать их через сделки.

Каждый трейдер составляет сам для себя принципы. Например: «Ни за что не вкладываться в опционы» или «Облигации — это слишком просто». Самое главное — они должны приносить видимый результат, выгоду от сделок.

Как стать трейдером

Первый шаг — найти надёжного брокера и/или брокерскую компанию. Если на этом этапе возникают трудности, Московская биржа публикует актуальный рейтинг с указанием риск-показателя, типов рынков и плечей. В основе ТОПа, конечно, лежит размер торгового оборота.

Второй шаг — ознакомиться с условиями сотрудничества с брокерской компанией, рассмотреть финансовую историю (особенно во время кризисных ситуаций). На этом этапе трейдеры часто совершают ошибку, отдавая предпочтение брокерам с низкой комиссионной ставкой — очень часто это оказываются мошенники или сомнительные посредники, скрывающие множество подводных камней.

Третий шаг — попробовать действие своих стратегий на демонстрационном счёте. Это бесплатный вариант реальной торговли, который позволяет познакомиться с функционалом торгового терминала, пройти обучение и иногда даже получить консультацию от опытного трейдера.

Любой, кто пройдёт этот небольшой алгоритм, сможет называться трейдером, потому что для частной торговли не требуется специальная лицензия. Но для получения доступа к большему числу инструментов нужен будет статус «квала» (квалифицированного инвестора). Чтобы его получить, нужно будет обладать более чем 6 000 000 рублей на счету, либо производить операции на определённую сумму в месяц. Или просто быть дипломированным экономистом.

Стоит уже на старте определиться, будете ли вы частным или профессиональным трейдером, и исходя из этого определяться с форматом обучения и инвестирования. Помочь могут следующие подсказки:

• Если хочется работать профессиональным трейдером или работать в инвестиционной компании, лучше поступить в экономический вуз;
• Если хочется заниматься составлением инвестиционных портфелей (в том числе в собственной фирме), нужно поступить на специальность финансового менеджмента или инвестиционной оценки;
• Если хочется активно торговать, стоит поступить на специальность, связанную с программированием, математикой и статистикой;
• Если хочется «просто попробовать, как оно», можно пройти обучение по самостоятельной торговле в учебном центре брокера.

По мнению опытных трейдеров, стоит обходить стороной брокеров, у которых нет собственных учебных курсов или практикующих преподавателей — они сделали акцентом получение прибыли за счёт комиссионных.

Как самостоятельно торговать на бирже

В этом разделе мы подробнее расскажем, какие действия нужно выполнить, чтобы самостоятельно торговать на бирже:

1. Пройти обучающий курс. YouTube, учебный центр брокера или курсы в ближайшем инвестиционном филиале — главное, чтобы информация хорошо усваивалась и оставалась полезной. Помимо этого, нужно определиться с основным рынком для торговли.
2. Выбрать брокера. У оператора должна быть лицензия Банка России, а также официальный договор с условиями, удовлетворяющими обе стороны.
3. Купить доступ и/или установить торговый терминал. Внутри тематического программного обеспечения есть подразделение на программы для торговли, тестирования стратегий, так и наблюдения за рынком. Крупные брокеры чаще всего предоставляют доступ на бесплатной основе, но есть и независимое ПО.
4. Вложить стартовый капитал. Сумма варьируется, но чаще всего упоминается 1 000 долларов. На первых порах можно вкладывать и 100 рублей, и 1 000 — главное, чтобы это были собственные деньги. Лучше всего, если их не будет жалко потерять из-за плохо работающей стратегии.

Чем больше будет опыта в торговле, тем больше суммы можно будет вкладывать и тем крупнее будут сделки с инструментами. Для масштабирования можно будет также устроиться в инвестиционную компанию.

Биржевая торговля напрямую связана с анализом новостей мира и рынка в целом, из-за чего лучше заранее позаботиться о соответствующей базе в области экономики — что от чего зависит, как влияет. Eduson Academy подготовили специальный курс, в котором рассказали все азы и тонкости (и не только!) финансов в максимально понятной форме. 

Какие навыки нужны для торговли

В первую очередь нужно знать и понимать, как работает финансовый рынок. Но не лишним будут:

• Работа в торговом терминале. Нужно уметь разбираться в лимитах, разных типах заявок и смысле существования «кредитного плеча». Помимо этого, не лишним будет научиться настраивать терминал под свои нужды — демонстрировать новости и котировки, например.
• Знание фундаментального анализа. Отличительная особенность этого типа анализа — данные максимально объективные. Именно поэтому дополнительно потребуется изучить работу с бухгалтерской и финансовой отчётностью и следить за новостями.
• Знание технического анализа. Этот тип анализа основывается на математической статистике — индикаторах. Их существует огромное множество, и чаще всего они представляют собой паттерны (наборы однообразных действий).
• Управление капиталом. Самое главное — знать, какой долей накопленного можно рисковать, чтобы не потерять всё. В частности, потребуется научиться ставить финансовые цели и составлять планы.
• Управление рисками. Каждая сделка — это и прибыль, и убыток. Если правильно заниматься контролем торгов и диверсифицировать риски, можно добиться безубыточной стратегии.

Из приятного — все эти навыки можно получить самостоятельно. Из менее приятного — придётся самостоятельно совершать ошибки и заниматься практикой, чтобы улучшить методики.

Риски для трейдера

Вернёмся к началу статьи. Быстро заработать миллионы с помощью трейдерской деятельности можно, но также легко их можно потерять, если принять всего лишь одно неверное решение. Это особенно критичный момент, когда торговля ведётся от имени инвестора или на заёмные средства брокера.

Единственное, что можно посоветовать — на первых порах лучше работать по наименее рискованным стратегиям, которые имеют предсказуемый результат. Постепенно повышая «сложность» торговли, можно будет научиться выявлять закономерности и даже «строить» автоматических ботов для торговли. Они, в свою очередь, будут вести торговлю в пассивном режиме от имени трейдера.

Лучше всего будет начать с демонстрационного счёта и тренировки стратегии на нём. Самый простой (и наименее волатильный) рынок — облигации. После этого можно будет переходить к биржевым фондам, акциям, валюте и уже после — к срочному рынку. Такая последовательность дает понятие обо всех процессах на финансовом рынке и научит принимать решения по мере возрастания сложности.

В качестве профессии это звучит как «Инвестиционный аналитик», Skillfactory даже создали отдельный курс для начинающих, в котором разбираются не только основы финансовых рынков, но и экономической теории в целом с практикой в актуальных торговых ситуациях.

Книги для трейдеров

В первую очередь нужно читать литературу, которая мотивирует к трейдингу (не только показывает, как правильно нажимать на кнопки, но и рассказывает о «магии брокерского дела»). Приведём некоторые выдающиеся произведения:

1. «Малая энциклопедия трейдера» от Эрика Наймана — о психологии биржевой игры, техническом и фундаментальном анализах.
2. «Воспоминания биржевого спекулянта» от Эдвина Лефевра — рассказ о трейдере, который застал несколько биржевых кризисов.
3. «12 правил инвестирования или 12 шагов к успеху» от Герберта Ньютона Кессон — более общее понимание принципов капиталовложения.
4. «Финансист», «Титан», «Стоик» от Теодора Драйзера — о том, как зарождалось инвестирование и биржевая торговля.
5. «Дисциплинированный трейдер» от Марка Дагласа — о развитии успешных навыков торговли на бирже.
6. «Энциклопедия технических индикаторов рынка» от Роберта Колби — начала технического анализа.
7. «Черный лебедь. Под знаком непредсказуемости» от Нассима Талеба — о том, почему происходит то, чего не должно было происходить.
8. «Большая игра на понижение. Тайные пружины финансовой катастрофы» от Майкла Льюиса — о том, как кризис (в том числе ипотечный) может повлиять на биржевую торговлю в целом.
9. «Деньги без дураков. Почему инвестировать сложнее, чем кажется, и как это делать правильно» от Александра Силаева — о том, как работают различные методы капиталовложения.
10. «Разумный инвестор» от Бенджамина Грэма — настольная книга любого инвестора.

Что в итоге

Трейдинг — это процесс ведения торговли на финансовом рынке с целью максимизации прибыли. Участвовать в торгах может любой человек, имеющий доступ в интернет. Для профессиональной деятельности потребуется пройти экзамен и получить лицензию. Трейдерство со всех сторон — это бесконечные риски, из-за чего от трейдера требуется знание широкой экономической базы и основ технического и фундаментального анализов.